游客為何頻陷換匯騙局
不久前,盧奇去了捷克旅行。在行程結(jié)束之際,他想將沒花完的外幣現(xiàn)金換成人民幣,于是聯(lián)系了一個(gè)當(dāng)?shù)?ldquo;中介”。他當(dāng)面向?qū)Ψ浇桓读爽F(xiàn)金,并確認(rèn)對(duì)方轉(zhuǎn)來的人民幣已經(jīng)進(jìn)入銀行賬戶。然而幾天后,他竟然收到了賬戶凍結(jié)的消息,之前收到的錢也被轉(zhuǎn)走了。盧奇在報(bào)警后才發(fā)現(xiàn),原來“中介”在向他賬戶轉(zhuǎn)賬后,隨即舉報(bào)盧奇的賬戶為詐騙賬戶,導(dǎo)致資金凍結(jié),錢已經(jīng)不翼而飛。
像盧奇這種私人換匯的行為在游客、留學(xué)生中并不罕見,因此而遭受金錢損失的案例也層出不窮。私人換匯指的是不通過銀行、兌幣所或ATM機(jī)等官方渠道,兩人或多人私下達(dá)成共識(shí),按照商量好的匯率現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬進(jìn)行貨幣交換。這種行為明明缺乏法律保護(hù),為何卻屢見不鮮?
曾經(jīng)嘗試過私人換匯的徐帆向記者透露,更優(yōu)惠的匯率,無須手續(xù)費(fèi),到賬迅速,不必等待繁瑣的換匯流程,節(jié)省時(shí)間,都是大家樂意嘗試私人換匯的原因。
“一些歐洲國家的銀行一周只上班4天半,周末和周五下午不接受辦理。提交換匯申請(qǐng)后還要等3-7個(gè)工作日,等接到領(lǐng)錢的通知,還必須本人在工作日前往銀行指定的地方領(lǐng)取。一套流程走下來,最少需要一到兩周。”徐帆說。
正是這種“占小便宜”和“圖省事”的心理,讓很多企圖牟利的不法分子鉆了空子,給許多的人造成了金錢損失。
26歲的何宇也是換匯騙局的受害者,在西班牙旅游時(shí),因?yàn)橄胧″X,輕信了“熟人推薦”的私人換匯中介,換匯完成后,何宇的銀行賬戶迅速被凍結(jié)。“我是貪小便宜吃了大虧。”事后,何宇后悔不已。
境外換匯被騙怎么辦
匈牙利中國留學(xué)人員聯(lián)誼會(huì)(以下簡稱“全匈學(xué)聯(lián)”)匈牙利語部部長、匈牙利塞格德大學(xué)中國學(xué)聯(lián)副主席王閱聰向記者介紹,在歐洲,私下?lián)Q匯的行為較為普遍,遭受匯率詐騙的情況也比較常見,游客突然遭到詐騙,經(jīng)常會(huì)不知所措,延誤報(bào)警。
王閱聰建議游客、留學(xué)生在遭受私下?lián)Q匯詐騙后應(yīng)立即報(bào)警,并與當(dāng)?shù)刂袊诡I(lǐng)館取得聯(lián)系。如果語言不通,無法順利報(bào)警,應(yīng)盡快通過中國駐外大使館向警方說明情況。
王閱聰在全匈學(xué)聯(lián)匈牙利語部工作3年,親自協(xié)助處理過1起游客換匯被騙事件,他告訴記者,對(duì)遭遇詐騙或其他不法侵害的中國公民,中國駐外大使館一般都會(huì)提供幫助,并會(huì)同步聯(lián)系專業(yè)人士進(jìn)行協(xié)助。“使領(lǐng)館工作人員通常接受過處理此類狀況的培訓(xùn),具備一定的經(jīng)驗(yàn),他們能更有效地對(duì)接當(dāng)?shù)鼐炀趾豌y行,督促他們處理問題。針對(duì)語言不通的游客,使領(lǐng)館也會(huì)聯(lián)系當(dāng)?shù)貙W(xué)聯(lián),讓當(dāng)?shù)亓魧W(xué)生為游客提供翻譯幫助。”王閱聰說。
由于報(bào)警及時(shí),盧奇成功追回了他的損失。何宇卻沒有這么幸運(yùn)。在意識(shí)到自己遭到詐騙后,他聯(lián)系了巴塞羅那警方。警方告知他,騙子與其換匯時(shí),匯入他賬戶的資金為不法所得,因此他的賬戶也被列為涉案賬戶,從而導(dǎo)致資金被凍結(jié)。何宇在學(xué)聯(lián)工作人員的幫助下向警方說明了情況,警方立刻凍結(jié)了騙子賬戶,但由于何宇收到的錢款混有另一宗案件的贓款,只能選擇“退贓”處理,最終只追回了部分損失。
王閱聰告訴記者,使館經(jīng)常向中國游客強(qiáng)調(diào),發(fā)現(xiàn)自己遭遇詐騙,要保存好騙子的聯(lián)系方式以及聊天記錄等證據(jù),同時(shí)保護(hù)好個(gè)人信息安全與人身安全。“在遇到詐騙后,快速、合理的應(yīng)對(duì)措施能夠防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大,也有利于使領(lǐng)館和警方開展工作。”
遠(yuǎn)離私人換匯,做好自身防范
捷克中國學(xué)生學(xué)者聯(lián)誼會(huì)副主席夏商周也曾協(xié)助使館處理過換匯詐騙案件。他告訴記者,盧奇和何宇的遭遇是近兩年流行起來的詐騙手段,很多人對(duì)此沒有防備心理,一不小心就會(huì)上當(dāng)。
夏商周向記者透露,在他參與提供協(xié)助的換匯詐騙案件中,能夠追回?fù)p失的少之又少,“100起詐騙案中,成功追回的往往只有兩三個(gè)”。偶爾出現(xiàn)的幾個(gè)成功追回的案例,其受害者也大多是“耗得起”的留學(xué)生。通常情況下,作為游客的受害人沒辦法等待太久,否則他們將耽誤后續(xù)所有行程,以及隨之而來出現(xiàn)的簽證到期問題。當(dāng)涉案對(duì)象背景復(fù)雜,比如詐騙犯和受害者并非該國公民,警方對(duì)非本國所屬的社交軟件和銀行賬戶缺少執(zhí)法權(quán),無法受理的情況也時(shí)有發(fā)生。
在王閱聰看來,換匯防騙最好的方式就是遠(yuǎn)離私人換匯,私下?lián)Q匯要承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)實(shí)際上遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于收益。“我們無法確保騙子是一人,還是身后有作案團(tuán)伙,也無法確保自己收到的轉(zhuǎn)賬款項(xiàng)是合法收益。一不小心就很有可能在無意中變成非法‘洗錢’的一環(huán)。”王閱聰說。
記者在外交部政務(wù)服務(wù)平臺(tái)看到,近期,中國駐加拿大使館和中國駐西班牙巴塞羅那領(lǐng)事館發(fā)布了“駐加拿大使館提醒在加中國公民謹(jǐn)防換匯詐騙”“駐巴塞羅那總領(lǐng)館提醒領(lǐng)區(qū)中國公民謹(jǐn)防換匯詐騙”公告,提醒游客“套路”換匯案件高發(fā),需要警惕騙子打著“高價(jià)收匯”的幌子誘導(dǎo)受害人線上轉(zhuǎn)賬,換取外幣現(xiàn)金。
由于澳門也是換匯詐騙頻發(fā)之地,衍生違法犯罪種類多、危害大,容易誘發(fā)詐騙、搶劫、非法拘禁、敲詐勒索等違法犯罪行為,危害澳門社會(huì)治安穩(wěn)定。澳門特別行政區(qū)政府《打擊不法賭博犯罪法》于2024年10月29日生效,正式宣布不法匯兌為犯罪,加大力度嚴(yán)打換匯詐騙分子。
王閱聰建議,一定要通過正規(guī)、合法的渠道換匯,不要貪圖所謂的“高匯率”小便宜,輕易泄露個(gè)人信息;不要輕信他人介紹的“熟人”,更不要主動(dòng)傳播此類信息,以免給他人造成損失。外出旅游或留學(xué)時(shí),最好先記住目的地的報(bào)警電話,查詢當(dāng)?shù)毓俜矫襟w發(fā)布的安全公告和常見問題提示,最大程度保證自己的安全。
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